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Asesor productos de inversión

CURSO GRATUITO ONLINE

Curso no disponible Femxa

Grupo Femxa
MATRÍCULA CERRADA
CURSO GRATUITO (Formación 100% Subvencionada)

Personas trabajadoras por cuenta ajena, autónomas y en ERTE del sector finanzas y seguros

Trabajadores y autónomos de:
-Sector Finanzas y Seguros
Online, 210 horas
Diploma especialidad SEPE

Temario

¿Cuáles son los objetivos del curso?

Aprender los conocimientos acerca de los productos financieros y la normativa legal de inversiones para analizar inversiones financieras de escaso riesgo y proporcionar soluciones eficientes.

¿Qué vas a aprender?

ASESORAMIENTO Y PLANIFICACIÓN FINANCIERA.

  • El asesoramiento financiero.
  • La relación entre el cliente y el asesor financiero: la confidencialidad.
  • Perfil del cliente y objetivos: plazos, rentabilidad, riesgo.
  • El ciclo vital del cliente y la planificación financiera.
  • Segmentación de clientes: el cliente de banca personal.
  • El negocio de la banca privada.
  • Implantación, seguimiento y revisión del plan financiero o financial planning.

ÉTICA Y CÓDIGOS DE CONDUCTA.

  • Protección del inversor.
  • Prevención del blanqueo de capitales.
  • Protección de datos personales.
  • Directiva de mercados e instrumentos financieros (mifid).
  • Código ético: significado y papel de la ética profesional.

MATEMÁTICA FINANCIERA BÁSICA.

  • El valor del dinero en el tiempo.
  • Interés simple e interés compuesto. Actualización, capitalización y descuento.
  • Rentas financieras básicas.
  • Rentabilidad aritmética y geométrica.
  • Interés nominal-interés efectivo anual.
  • Conceptos básicos de estadística.

CONCEPTOS MACRO Y MICROECONÓMICOS BÁSICOS.

  • Introducción.
  • El PIB y sus distintos componentes.
  • PNB real y nominal.
  • Indicadores de precios: IPC.
  • Inflación y crecimiento.
  • Fluctuaciones económicas y su repercusión en el empleo.
  • Efectos de las estrategias de política monetaria.
  • Sistema financiero español y europeo: el banco central europeo.
  • Los tipos de interés de referencia.

MERCADOS MONETARIOS.

  • Mercado monetario y mercado de capitales.
  • Valores negociables, instrumentos financieros, servicios de inversión y actividades complementarias.
  • Fijación de precios de los activos monetarios.
  • Los activos bancarios.
  • Deuda pública a corto plazo.
  • Activos empresariales a corto plazo.

MERCADOS DE RENTA FIJA.

  • El mercado de capitales
  • Activos de renta fija: concepto, elementos, plazos.
  • Los bonos u obligaciones.
  • Bonos y obligaciones del estado: deuda pública a medio y largo plazo.
  • Renta fija privada: las obligaciones privadas.
  • El mercado primario de renta fija y el mercado gris.
  • Los mercados secundarios de renta fija.
  • Rentabilidad y precio de una obligación.
  • Medidas de rentabilidad: tipos de interés.
  • Riesgo asociado a las variaciones de los tipos de interés.
  • El riesgo de crédito y el rating.

MERCADOS DE RENTA VARIABLE.

  • El mercado de valores en España: funciones, características.
  • Estructura del mercado de valores: principales actores.
  • El mercado de valores español: sistemas de contratación, horarios.
  • Cómo invertir en bolsa.
  • Los tipos de órdenes bursátiles.
  • Gastos y comisiones de las operaciones bursátiles.
  • Los índices bursátiles: el ibex 35.
  • Los activos de renta variable: las acciones.
  • Otros activos de renta variable: warrants, certificados, etf.
  • Tipos de operaciones bursátiles: ampliaciones, opv, opas, etc.
  • Los segundos mercados y las acciones de pymes.
  • El inversor en bolsa.

MERCADOS DE DIVISAS.

  • Las divisas: concepto y clases.
  • El mercado de divisas.
  • Tipos de cambio y cotización del mercado de divisas.
  • Teorías sobre la determinación del tipo de cambio.
  • Funcionamiento de los mercados de divisas: spot, swap, forward.

FONDOS DE INVERSIÓN.

  • Regulación de las instituciones de inversión colectiva en españa.
  • Las IIC financieras: fondos y sociedades de inversión mobiliaria.
  • Las IIC de carácter no financiero.
  • Fondos de inversión: concepto y características.
  • Operativa de los fondos de inversión: intervinientes, traspasos, comisiones.
  • Tipos de fondos de inversión según su política de inversión.
  • Clasificación de los fondos de inversión.
  • Rentabilidad de los fondos de inversión.
  • El seguimiento de una inversión en fondos: benchmark y sharpe ratio.
  • Sociedades de inversión: definición y características generales.
  • Sociedades de inversión de capital variable (SICAV).
  • Sociedades de inversión inmobiliaria (SII).

MERCADO DE DERIVADOS.

  • Opciones y futuros. Introducción.
  • Antecedentes de los futuros: los forward.
  • Características principales de los futuros.
  • Precio teórico de un futuro.
  • Operaciones con futuros.
  • Las opciones: concepto y tipos.
  • El mercado de derivados en España.
  • Operativa de compra y venta de opciones y futuros.
  • El concepto de apalancamiento.
  • Depósitos estructurados y warrants.

SEGUROS.

  • Aspectos fundamentales de la gestión del riesgo.
  • Marco legal del contrato de seguro.
  • Aspectos generales de las coberturas personales.
  • Características y diferencias de: seguro de vida, seguro de dependencia, seguro de ahorro, unit linked.
  • Características de los seguros de ahorro y previsión frente a los de accidentes, enfermedad...
  • Planificación de estructuras personales.
  • Principios básicos para la planificación de la jubilación.
  • Análisis de ingresos y gastos en el momento de la jubilación.
  • Opciones de reembolso y rescate.
  • Aspectos claves para la definición de estrategias en la planificación de la jubilación.

FISCALIDAD DE LAS INVERSIONES.

  • Depósitos y cuentas bancarias.
  • Activos de renta fija y renta variable.
  • Derivados financieros.
  • Fondos y sociedades de inversión.
  • Seguros y unit linked.
  • Planes de pensiones.

¿Cómo son las clases?

Este curso se imparte en modalidad online con una duración de 210 horas.

Requisitos de acceso

Personas trabajadoras por cuenta ajena, autónomas y en ERTE del sector finanzas y seguros.

SECTOR FINANZAS Y SEGUROS:

  • Cajas de ahorros.
  • Banca, cooperativas de crédito y otras entidades financieras.
  • Empresas financieras de crédito.
  • Empresas de mediación de seguros privados.
  • Entidades aseguradoras y mutuas.

NOTAS:

  • Es necesario disponer de ordenador y de conexión a internet fluida, para la realización de este curso.
  • Colectivos con prioridad de plaza que cumplan los requisitos de acceso arriba indicados:
    • Mujeres.
    • Mayores de 45 años y menores de 30 años.
    • Personas trabajadoras de baja cualificación.
    • Personas trabajadoras de pymes.
    • Personas trabajadoras con contrato a tiempo parcial.
  • Recuerda que esta formación NO es bonificada, está subvencionada y es completamente gratuita.
  • No hay plazas para personas trabajadoras de la Administración Pública.

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Titulación

Tras superar el curso con éxito, recibirás un diploma de aprovechamiento en el que se incluirá el logotipo del Ministerio de Trabajo y Economía Social, al tratarse de una especialidad incluida en el fichero del SEPE (Servicio Público de Empleo Estatal).


Formación 100% Subvencionada por:
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