Asesor productos de inversión

¿Cuáles son los objetivos del curso?

Aprender los conocimientos acerca de los productos financieros y la normativa legal de inversiones para analizar inversiones financieras de escaso riesgo y proporcionar soluciones eficientes.

¿Qué vas a aprender?

ASESORAMIENTO Y PLANIFICACIÓN FINANCIERA.

• El asesoramiento financiero.
• La relación entre el cliente y el asesor financiero: la confidencialidad.
• Perfil del cliente y objetivos: plazos, rentabilidad, riesgo.
• El ciclo vital del cliente y la planificación financiera.
• Segmentación de clientes: el cliente de banca personal.
• El negocio de la banca privada.
• Implantación, seguimiento y revisión del plan financiero o financial planning.

ÉTICA Y CÓDIGOS DE CONDUCTA.

• Protección del inversor.
• Prevención del blanqueo de capitales.
• Protección de datos personales.
• Directiva de mercados e instrumentos financieros (mifid).
• Código ético: significado y papel de la ética profesional.

MATEMÁTICA FINANCIERA BÁSICA.

• El valor del dinero en el tiempo.
• Interés simple e interés compuesto. Actualización, capitalización y descuento.
• Rentas financieras básicas.
• Rentabilidad aritmética y geométrica.
• Interés nominal-interés efectivo anual.
• Conceptos básicos de estadística.

CONCEPTOS MACRO Y MICROECONÓMICOS BÁSICOS.

• Introducción.
• El PIB y sus distintos componentes.
• PNB real y nominal.
• Indicadores de precios: IPC.
• Inflación y crecimiento.
• Fluctuaciones económicas y su repercusión en el empleo.
• Efectos de las estrategias de política monetaria.
• Sistema financiero español y europeo: el banco central europeo.
• Los tipos de interés de referencia.

MERCADOS MONETARIOS.

• Mercado monetario y mercado de capitales.
• Valores negociables, instrumentos financieros, servicios de inversión y actividades complementarias.
• Fijación de precios de los activos monetarios.
• Los activos bancarios.
• Deuda pública a corto plazo.
• Activos empresariales a corto plazo.

MERCADOS DE RENTA FIJA.

• El mercado de capitales
• Activos de renta fija: concepto, elementos, plazos.
• Los bonos u obligaciones.
• Bonos y obligaciones del estado: deuda pública a medio y largo plazo.
• Renta fija privada: las obligaciones privadas.
• El mercado primario de renta fija y el mercado gris.
• Los mercados secundarios de renta fija.
• Rentabilidad y precio de una obligación.
• Medidas de rentabilidad: tipos de interés.
• Riesgo asociado a las variaciones de los tipos de interés.
• El riesgo de crédito y el rating.

MERCADOS DE RENTA VARIABLE.

• El mercado de valores en España: funciones, características.
• Estructura del mercado de valores: principales actores.
• El mercado de valores español: sistemas de contratación, horarios.
• Cómo invertir en bolsa.
• Los tipos de órdenes bursátiles.
• Gastos y comisiones de las operaciones bursátiles.
• Los índices bursátiles: el ibex 35.
• Los activos de renta variable: las acciones.
• Otros activos de renta variable: warrants, certificados, etf.
• Tipos de operaciones bursátiles: ampliaciones, opv, opas, etc.
• Los segundos mercados y las acciones de pymes.
• El inversor en bolsa.

MERCADOS DE DIVISAS.

• Las divisas: concepto y clases.
• El mercado de divisas.
• Tipos de cambio y cotización del mercado de divisas.
• Teorías sobre la determinación del tipo de cambio.
• Funcionamiento de los mercados de divisas: spot, swap, forward.

FONDOS DE INVERSIÓN.

• Regulación de las instituciones de inversión colectiva en españa.
• Las IIC financieras: fondos y sociedades de inversión mobiliaria.
• Las IIC de carácter no financiero.
• Fondos de inversión: concepto y características.
• Operativa de los fondos de inversión: intervinientes, traspasos, comisiones.
• Tipos de fondos de inversión según su política de inversión.
• Clasificación de los fondos de inversión.
• Rentabilidad de los fondos de inversión.
• El seguimiento de una inversión en fondos: benchmark y sharpe ratio.
• Sociedades de inversión: definición y características generales.
• Sociedades de inversión de capital variable (SICAV).
• Sociedades de inversión inmobiliaria (SII).

MERCADO DE DERIVADOS.

• Opciones y futuros. Introducción.
• Antecedentes de los futuros: los forward.
• Características principales de los futuros.
• Precio teórico de un futuro.
• Operaciones con futuros.
• Las opciones: concepto y tipos.
• El mercado de derivados en España.
• Operativa de compra y venta de opciones y futuros.
• El concepto de apalancamiento.
• Depósitos estructurados y warrants.

SEGUROS.

• Aspectos fundamentales de la gestión del riesgo.
• Marco legal del contrato de seguro.
• Aspectos generales de las coberturas personales.
• Características y diferencias de: seguro de vida, seguro de dependencia, seguro de ahorro, unit linked.
• Características de los seguros de ahorro y previsión frente a los de accidentes, enfermedad...
• Planificación de estructuras personales.
• Principios básicos para la planificación de la jubilación.
• Análisis de ingresos y gastos en el momento de la jubilación.
• Opciones de reembolso y rescate.
• Aspectos claves para la definición de estrategias en la planificación de la jubilación.

FISCALIDAD DE LAS INVERSIONES.

• Depósitos y cuentas bancarias.
• Activos de renta fija y renta variable.
• Derivados financieros.
• Fondos y sociedades de inversión.
• Seguros y unit linked.
• Planes de pensiones.

¿Cómo son las clases?

Este curso se imparte en modalidad online con una duración de 210 horas.